Handels- en beleggingsmaatschappijen - Hoe herken je een zwendel?

Er zijn wereldwijd duizenden beleggings- en handelsbedrijven die transacties ondersteunen in activa zoals vreemde valuta, cryptocurrencies, goud, olie en andere volatiele producten. Steeds meer particuliere beleggers handelen online nu de rentetarieven voor minder risicovolle financiële producten dalen en geld op de bank houden minder aantrekkelijk wordt. Als gevolg van de toegenomen populariteit onder consumenten is het aantal oplichters op het gebied van trading & beleggen exponentieel gegroeid.

Scamwatch Australië, bijvoorbeeld, rapporteerde meer dan $61,6 miljoen AUD aan verliezen als gevolg van frauduleuze investeringsplannen in 2019. Dit is bijna een stijging van 60% ten opzichte van 2018, toen de Australiërs 38,8 miljoen AUD verloren meldden. Dit bedrag is natuurlijk een fractie van het geld dat wereldwijd verloren gaat, aangezien Australië slechts 24 miljoen inwoners heeft.

Hoe herken je een beleggings- of handelszwendel?

Naast alle standaard controles die je kunt uitvoeren (lees onze blogpost Hoe herken ik een zwendel), hebben we een aantal aanvullende tips om mogelijke zwendelaars op het gebied van handel en beleggingen te herkennen:

• Zijn de verwachte rendementen realistisch? De makkelijkste manier om een beleggingsoplichterij te herkennen is door de beloofde rendementen. Als de geadverteerde winsten ongewoon hoog zijn, is de kans groot dat het uiteindelijk loze beloftes zijn. Zoals het gezegde luidt, de enige gratis kaas zit in de muizenval.
• Waarin handelt/belegt het bedrijf? Wees uiterst voorzichtig met websites die beloven dat ze flinke winsten kunnen genereren dankzij hun 'geheime formule'. Als niet duidelijk wordt onthuld in welke activa ze investeren, is het waarschijnlijk dat ze uw geld alleen zullen gebruiken om eerdere investeerders uit te betalen (om het Ponzi-schema draaiende te houden).
  
  
• Wat is hun staat van dienst? Hebben ze geverifieerde statistieken op een website van derden zoals Myfxbook? Ervaren handels- en beleggingsbedrijven weten hoe groot de kans is dat je je investering verliest. Voor CFD's is de schatting dat 70% tot 80% van alle particuliere beleggers geld verliest. Vertrouw niet op hun eigen screenshots of accounts omdat deze gemakkelijk gemanipuleerd kunnen worden. Als er geen verificatie wordt uitgevoerd door een derde partij, wees dan uiterst voorzichtig.
  
  
• Zetten ze je onder druk? Hebben ze je benaderd via e-mail, sociale media of een berichtenapp met een magische oplossing om geld te verdienen? Wees dan voorzichtig. Legitieme handelaars en beleggers benaderen je bijna nooit rechtstreeks. Ze hebben andere marketingtactieken (vooral tevreden klanten gebruiken om door te verwijzen naar andere klanten) en bieden trainingen en evenementen aan. Ze zouden je niet moeten vragen om meteen geld te sturen of meteen te handelen vanwege "beperkte aanbiedingen". Een professioneel bedrijf geeft je de tijd om na te denken en zorgt ervoor dat je je ook bewust bent van de risico's.
  
  
• Waar zijn ze gevestigd? Dit is een belangrijke vraag, want het bepaalt de mate van bescherming en consumentenrechten die je wel of niet hebt. Over het algemeen wordt sterk aangeraden om alleen samen te werken met een bedrijf dat in jouw land gevestigd is. Probeer hun kantoor te bezoeken om te zien hoe professioneel ze zijn en ontmoet het personeel.
  
  
• Is het bedrijf gecertificeerd? In de meeste landen moeten investerings- en handelsmaatschappijen gecertificeerd of gelicentieerd zijn om hun diensten te mogen aanbieden. Vertrouw niet op het "bewijs" dat het bedrijf zelf op zijn website levert. Gebruik de onderstaande lijst om te controleren of ze echt bekend zijn bij de autoriteiten. Handelaren en beleggingsmaatschappijen zonder licentie zijn gewoon illegaal.

Als ze niet transparant en eerlijk zijn door al deze vragen, dan zijn ze waarschijnlijk oplichters. Eén leugen is een sterke indicator dat er nog veel meer leugens achter zitten.

Waar kunt u controleren of het bedrijf een licentie of certificaat heeft?

We raden je aan om altijd samen te werken met een investerings- en handelsbedrijf dat in je eigen land gevestigd is. Daar zijn twee redenen voor:

1. In geval van problemen kun je hulp krijgen en in sommige gevallen bieden de autoriteiten ook een vorm van verzekering.
2. De normen van de verschillende autoriteiten verschillen. Die van Cyprus, Malta en Vanuatu zijn bijvoorbeeld minder streng dan die van Duitsland en de Verenigde Staten. Daardoor verschilt ook je beschermingsniveau.

Hieronder vind je een overzicht van de financiële toezichthouders van verschillende landen:

• Oostenrijk Financiële marktautoriteit (FMA)
• Australië: Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• Cyprus: De effecten- en beurscommissie van Cyprus (CySec)
• Duitsland: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)
• India: Securities and Exchange Board of India (SEBI)
• Malta: Malta Financial Services Authority (MFSA)
• Mauritius: Commissie financiële diensten (FSC)
• Zwitserland: Zwitserse toezichthoudende autoriteit voor de financiële markt (FINMA)
• Verenigd Koninkrijk: Financial Conduct Authority (FCA UK)
• Verenigde Staten:
  • Securities & Exchange Commission (SEC)
  • Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
  • Regelgevende autoriteit voor de financiële sector (FINRA)
  • Bureau voor consumentenbescherming (CFPB)
  • Nationale Vereniging voor Futures (NFA)
• Vanuatu: Vanuatu Financiële Diensten Commissie (VFSC)

Als je jouw land hierboven niet vermeld ziet, bieden Wikipedia en ForexBonuses aanvullende informatie.

Verwante artikelen

Wat zijn hoogrenderende investeringsprogramma's (HYIP's)?

Hoe cryptocurrency beleggingszwendel herkennen

Bronnen:

• https://www.dailyfx.com/forex/education/trading_tips/daily_trading_lesson/2018/04/20/4-effective-trading-indicators-every-trader-should-know.html
• https:// financialcommission.org/2020/01/14/losses-from-financial-scams-almost-double-in-australia-in-2019/
• https:// admiralmarkets.com/education/articles/forex-indicators/most-important-forex-indicators-all-forex-traders-should-know
• https:// www.youtube.com/watch?v=9j8YujI1Uk8
• https://www.lovemoney.com/news/78126/spot-forex-fx-trading-scam-real-fake-currency .
• http://w ww.forexbonuses.org/regulatory-bodies/