Societăți de tranzacționare și investiții - Cum să recunoști o înșelătorie

Există mii de companii de investiții și de tranzacționare la nivel mondial care sprijină tranzacțiile cu active precum valutele străine, criptomonedele, aurul, petrolul și alte produse volatile. Din ce în ce mai mulți investitori privați tranzacționează online pe măsură ce ratele dobânzilor scad pentru produse financiare mai puțin riscante, iar păstrarea banilor în bancă devine mai puțin atractivă. Ca urmare a popularității crescute în rândul consumatorilor, numărul escrocilor din domeniul tranzacțiilor și investițiilor a crescut exponențial .

Scamwatch Australia, de exemplu, a raportat pierderi de peste 61,6 milioane de dolari australieni din cauza schemelor de investiții frauduloase în 2019. Aceasta reprezintă o creștere de aproape 60% față de 2018, când australienii au raportat pierderi de 38,8 milioane de dolari australieni. Această sumă este, desigur, o fracțiune din banii pierduți la nivel global, deoarece Australia are doar 24 de milioane de locuitori.

Cum să recunoști o investiție sau o înșelătorie de tranzacționare

În afară de toate verificările standard pe care le puteți face (citiți articolul nostru de pe blog Cum să recunoașteți o înșelătorie), avem câteva sfaturi suplimentare pentru a identifica posibilii escroci din domeniul tranzacțiilor și investițiilor:

• Sunt realiste randamentele așteptate? Cel mai simplu mod de a identifica o escrocherie de tranzacționare sau de investiții este prin randamentele promise. Dacă profiturile care sunt anunțate sunt neobișnuit de mari, este foarte probabil să fie promisiuni deșarte în cele din urmă. După cum spune proverbul, singura brânză gratis este în capcana de șoareci.
• În ce tranzacționează/investește compania? Fiți extrem de precauți cu site-urile care promit că pot genera profituri mari datorită "formulei lor secrete". Dacă nu se dezvăluie în mod clar în ce active investesc, este probabil că vor folosi banii dumneavoastră doar pentru a plăti investitorii anteriori (pentru a menține schema Ponzi în funcțiune).
  
  
• Care este palmaresul lor? Au statistici verificate pe un site terță parte, cum ar fi Myfxbook. Companiile de tranzacționare și de investiții cu experiență știu care sunt șansele ca dumneavoastră să vă pierdeți investiția. În cazul CFD-urilor, se estimează că între 70% și 80% din toți investitorii privați pierd bani. Nu vă încredeți în propriile lor capturi de ecran sau conturi, deoarece acestea pot fi ușor de manipulat. Dacă nu există o verificare efectuată de o sursă terță, fiți extrem de precauți.
  
  
• Fac presiuni asupra dumneavoastră? V-au abordat prin e-mail, prin intermediul rețelelor de socializare sau al unei aplicații de mesagerie, oferindu-vă o soluție magică pentru a face bani? Atunci vă rugăm să fiți atenți. Comercianții și investitorii legitimi nu vă abordează aproape niciodată direct. Ei au alte tactici de marketing (în principal, folosesc clienți fericiți pentru a recomanda alți clienți) și oferă cursuri de formare și evenimente. Ei nu ar trebui să vă ceară să trimiteți bani imediat sau să acționați imediat din cauza "ofertelor limitate". O companie profesionistă vă oferă timp de gândire și se asigură că sunteți conștient și de riscuri.
  
  
• Unde își au sediul? Aceasta este o întrebare importantă, deoarece determină nivelul de protecție și drepturile consumatorilor pe care le puteți avea sau nu. În general, se recomandă cu tărie să colaborați numai cu o companie cu sediul în țara dumneavoastră. Încercați să le vizitați biroul pentru a vedea cât de profesioniști sunt și pentru a vă întâlni cu personalul.
  
  
• Este compania certificată? În majoritatea țărilor, companiile de investiții și de comerț trebuie să fie certificate sau licențiate pentru a-și putea oferi serviciile. Nu vă încredeți în "dovezile" furnizate chiar de companie pe site-ul acesteia. Folosiți lista de mai jos pentru a verifica dacă sunt cu adevărat cunoscute de autorități. Comercianții și companiile de investiții care nu sunt licențiate sunt pur și simplu ilegale.

Dacă nu sunt transparente și oneste prin toate aceste întrebări, probabil că sunt o înșelătorie. O minciună este un indicator puternic că în spatele ei se află mult mai multe minciuni.

Unde să verificați dacă firma este licențiată sau certificată

Vă recomandăm să lucrați întotdeauna împreună cu o companie de investiții și de comerț cu sediul în țara dumneavoastră. Există două motive pentru acest lucru:

1. În caz de probleme, puteți obține ajutor și, în unele cazuri, autoritățile oferă și o anumită formă de asigurare.
2. Standardele diferitelor autorități diferă. Cele din Cipru, Malta și Vanuatu, de exemplu, sunt mai puțin stricte decât cele din Germania și Statele Unite. Prin urmare, nivelul dumneavoastră de protecție diferă și el.

Mai jos este o listă a autorităților de reglementare financiară din diferite țări:

• Austria Autoritatea pieței financiare (FMA)
• Australia: Comisia australiană pentru valori mobiliare și investiții (ASIC)
• Cipru: Comisia cipriotă pentru valori mobiliare și burse (CySec)
• Germania: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)
• India: Consiliul indian pentru valori mobiliare și burse (SEBI)
• Malta: Autoritatea pentru servicii financiare din Malta (MFSA)
• Mauritius: Comisia pentru servicii financiare (FSC)
• Elveția: Autoritatea elvețiană de supraveghere a pieței financiare (FINMA)
• Regatul Unit: Autoritatea de conduită financiară (FCA UK)
• Statele Unite ale Americii:
  • Comisia pentru valori mobiliare și burse (SEC)
  • Comisia de tranzacționare a contractelor futures pe mărfuri (Commodity Futures Trading Commission - CFTC)
  • Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA)
  • Biroul pentru protecția financiară a consumatorilor (CFPB)
  • Asociația Națională a Contractelor Futures (NFA)
• Vanuatu: Comisia pentru servicii financiare din Vanuatu (VFSC)

Dacă nu vedeți țara dvs. listată mai sus, Wikipedia și ForexBonuses oferă informații suplimentare.

Articole conexe

Ce sunt programele de investiții cu randament ridicat (HYIP)?

Cum să identificați escrocheriile de investiții în criptomonede

Surse:

• https://www.dailyfx.com/forex/education/trading_tips/daily_trading_lesson/2018/04/20/4-effective-trading-indicators-every-trader-should-know.html
• https:// financialcommission.org/2020/01/14/losses-from-financial-scams-almost-double-in-australia-in-2019/
• https:// admiralmarkets.com/education/articles/forex-indicators/most-important-forex-indicators-all-forex-traders-should-know
• https:// www.youtube.com/watch?v=9j8YujI1Uk8
• https://www.lovemoney.com/news/78126/spot-forex-fx-trading-scam-real-fake-currency .
• http://w ww.forexbonuses.org/regulatory-bodies/