Trading & Investment Companies - Como reconhecer uma burla

Existem milhares de empresas de investimento e comércio em todo o mundo que apoiam transacções em activos como divisas, criptomoedas, ouro, petróleo e outros produtos voláteis. Cada vez mais investidores privados estão a negociar online à medida que as taxas de juro descem para produtos financeiros menos arriscados e manter o dinheiro no banco se torna menos atrativo. Como resultado do aumento da popularidade entre os consumidores, o número de golpistas de negociação e investimento cresceu exponencialmente.

A Scamwatch Australia, por exemplo, registou mais de 61,6 milhões de AUD em perdas devido a esquemas de investimento fraudulentos em 2019. Isso representa um aumento de quase 60% em comparação com 2018, quando os australianos relataram perdas de $ 38,8 milhões de AUD. Este montante é, evidentemente, uma fração do dinheiro perdido a nível mundial, uma vez que a Austrália tem apenas 24 milhões de habitantes.

Como reconhecer uma burla de investimento ou de negociação

Para além de todas as verificações normais que pode fazer (leia a nossa publicação no blogue Como reconhecer uma burla), temos várias dicas adicionais para identificar possíveis burlões de investimento e de negociação:

• Os retornos esperados são realistas? A forma mais fácil de detetar uma burla de negociação ou de investimento é através dos rendimentos prometidos. Se os lucros anunciados forem invulgarmente elevados, é muito provável que acabem por ser promessas vãs. Como diz o ditado, o único queijo grátis está na ratoeira.
• Em que é que a empresa está a negociar/investir? Tenha muito cuidado com os sítios Web que prometem gerar grandes lucros graças à sua "fórmula secreta". Se não for claramente revelado em que activos estão a investir, é provável que apenas utilizem o seu dinheiro para pagar aos investidores anteriores (para manter o esquema Ponzi a funcionar).
  
  
• Qual é o seu historial? Têm estatísticas verificadas num sítio Web de terceiros como o Myfxbook. As empresas de negociação e investimento experientes sabem quais são as probabilidades de perder o seu investimento. No caso dos CFDs, estima-se que 70% a 80% de todos os investidores privados perdem dinheiro. Não confie nas suas próprias capturas de ecrã ou contas, pois estas podem ser facilmente manipuladas. Se não houver uma verificação efectuada por uma fonte externa, seja extremamente cauteloso.
  
  
• Estão a pressioná-lo? Abordaram-no por correio eletrónico, redes sociais ou uma aplicação de mensagens oferecendo uma solução mágica para ganhar dinheiro? Então, tenha cuidado. Os comerciantes e investidores legítimos quase nunca o abordam diretamente. Eles têm outras tácticas de marketing (principalmente utilizando clientes satisfeitos para referirem outros clientes) e oferecem cursos de formação e eventos. Não devem pedir-lhe que envie dinheiro de imediato ou que actue de imediato devido a "ofertas limitadas". Uma empresa profissional dá-lhe tempo para pensar e certifica-se de que também está ciente dos riscos.
  
  
• Onde é que estão sediados? Esta é uma questão importante, pois determina o nível de proteção e os direitos do consumidor que pode ou não ter. Em geral, aconselha-se vivamente a trabalhar apenas com uma empresa sediada no seu país. Tente visitar as instalações da empresa para ver o seu profissionalismo e conhecer o pessoal.
  
  
• A empresa é certificada? Na maioria dos países, as empresas de investimento e de comércio têm de ser certificadas ou licenciadas para poderem oferecer os seus serviços. Não confie nas "provas" fornecidas pela própria empresa no seu sítio Web. Utilize a lista abaixo para verificar se a empresa é realmente conhecida das autoridades. Os comerciantes e as empresas de investimento não licenciados são simplesmente ilegais.

Se não forem transparentes e honestos em todas estas questões, são provavelmente uma burla. Uma mentira é um forte indicador de que existem muitas mais mentiras por detrás dela.

Onde verificar se a empresa é licenciada ou certificada

Recomendamos-lhe que trabalhe sempre com uma empresa de investimento e comércio sediada no seu próprio país. Há duas razões para isso:

1. Em caso de problemas, pode obter ajuda e, nalguns casos, as autoridades também oferecem algum tipo de seguro.
2. As normas das diferentes autoridades são diferentes. As de Chipre, Malta e Vanuatu, por exemplo, são menos rigorosas do que as da Alemanha e dos Estados Unidos. Consequentemente, o seu nível de proteção também é diferente.

Segue-se uma lista das entidades reguladoras financeiras de vários países:

• Áustria: Autoridade do Mercado Financeiro (FMA)
• Austrália: Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC)
• Chipre: Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySec)
• Alemanha: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)
• Índia: Securities and Exchange Board of India (SEBI)
• Malta: Autoridade dos Serviços Financeiros de Malta (MFSA)
• Maurícia: Comissão de Serviços Financeiros (FSC)
• Suíça: Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA)
• Reino Unido: Autoridade de Conduta Financeira (FCA UK)
• Estados Unidos:
  • Securities & Exchange Commission (SEC)
  • Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC)
  • Autoridade Reguladora do Sector Financeiro (FINRA)
  • Gabinete de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)
  • Associação Nacional de Futuros (NFA)
• Vanuatu: Comissão de Serviços Financeiros de Vanuatu (VFSC)

Se não encontrar o seu país na lista acima, a Wikipedia e a ForexBonuses fornecem informações adicionais.

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Fontes:

• https://www.dailyfx.com/forex/education/trading_tips/daily_trading_lesson/2018/04/20/4-effective-trading-indicators-every-trader-should-know.html
• https:// financialcommission.org/2020/01/14/losses-from-financial-scams-almost-double-in-australia-in-2019/
• https:// admiralmarkets.com/education/articles/forex-indicators/most-important-forex-indicators-all-forex-traders-should-know
• https:// www.youtube.com/watch?v=9j8YujI1Uk8
• https://www.lovemoney.com/news/78126/spot-forex-fx-trading-scam-real-fake-currency .
• http://w ww.forexbonuses.org/regulatory-bodies/