Empresas de comercio e inversión - Cómo reconocer una estafa

Hay miles de empresas de inversión y negociación en todo el mundo que realizan operaciones con activos como divisas, criptomonedas, oro, petróleo y otros productos volátiles. Cada vez son más los inversores particulares que operan en línea a medida que bajan los tipos de interés de los productos financieros menos arriesgados y mantener el dinero en el banco resulta menos atractivo. Como resultado del aumento de la popularidad entre los consumidores, el número de estafadores de comercio e inversión ha crecido exponencialmente.

Scamwatch Australia, por ejemplo, informó de más de 61,6 millones de dólares australianos en pérdidas debido a esquemas de inversión fraudulentos en 2019. Esto es casi un aumento del 60% en comparación con 2018, cuando los australianos informaron de 38,8 millones de dólares australianos perdidos. Esta cantidad es, por supuesto, una fracción del dinero perdido a nivel mundial, ya que Australia solo tiene 24 millones de habitantes.

Cómo reconocer una estafa comercial o de inversión

Aparte de todas las comprobaciones estándar que puede hacer (lea nuestra entrada del blog Cómo reconocer una estafa), tenemos varios consejos adicionales para identificar a posibles estafadores en el comercio y la inversión:

• ¿Son realistas los beneficios esperados? La forma más fácil de detectar una estafa de inversión es por los beneficios prometidos. Si los beneficios que se anuncian son inusualmente altos, es muy probable que al final sean promesas vacías. Como dice el refrán, el único queso gratis está en la ratonera.
• ¿En qué opera/invierte la empresa? Extreme las precauciones con los sitios web que prometen generar pingües beneficios gracias a su "fórmula secreta". Si no se revela claramente en qué activos están invirtiendo, es probable que sólo utilicen su dinero para pagar a los inversores anteriores (para mantener el esquema Ponzi en funcionamiento).
  
  
• ¿Cuál es su historial? ¿Tienen estadísticas verificadas en un sitio web de terceros como Myfxbook? Las empresas de inversión con experiencia saben cuáles son las probabilidades de que pierda su inversión. En el caso de los CFD, se estima que entre el 70% y el 80% de los inversores privados pierden dinero. No confíe en sus propias capturas de pantalla o cuentas, ya que pueden ser fácilmente manipuladas. Si no hay ninguna verificación realizada por una tercera fuente, extreme las precauciones.
  
  
• ¿Le están presionando? ¿Se han puesto en contacto con usted por correo electrónico, redes sociales o una aplicación de mensajería ofreciéndole una solución mágica para ganar dinero? Entonces tenga cuidado. Los operadores e inversores legítimos casi nunca se dirigen a usted directamente. Tienen otras tácticas de marketing (sobre todo utilizan clientes satisfechos para que les recomienden a otros clientes) y ofrecen cursos de formación y eventos. No deberían pedirle que envíe dinero de inmediato ni que actúe de inmediato debido a "ofertas limitadas". Una empresa profesional te da tiempo para pensar y se asegura de que también eres consciente de los riesgos.
  
  
• ¿Dónde tienen su sede? Esta es una pregunta importante, ya que determina el nivel de protección y los derechos del consumidor que puede o no tener. En general, se recomienda encarecidamente trabajar sólo con una empresa con sede en su país. Intente visitar sus oficinas para comprobar su profesionalidad y conocer al personal.
  
  
• ¿Está certificada la empresa? En la mayoría de los países, las empresas de inversión y comercio tienen que estar certificadas o autorizadas para poder ofrecer sus servicios. No se fíe de las "pruebas" que le proporcione la propia empresa en su sitio web. Utilice la siguiente lista para comprobar si realmente son conocidas por las autoridades. Los operadores y empresas de inversión sin licencia son sencillamente ilegales.

Si no son transparentes y honestos a través de todas estas preguntas, probablemente se trate de una estafa. Una mentira es un fuerte indicador de que hay muchas más mentiras detrás.

Dónde comprobar si la empresa tiene licencia o está certificada

Le recomendamos que trabaje siempre con una empresa de inversión y comercio con sede en su propio país. Hay dos razones para ello:

1. En caso de problemas, puede obtener ayuda y, en algunos casos, las autoridades también ofrecen algún tipo de seguro.
2. Las normas de las distintas autoridades difieren. Las de Chipre, Malta y Vanuatu, por ejemplo, son menos estrictas que las de Alemania y Estados Unidos. En consecuencia, su nivel de protección también difiere.

A continuación encontrará una lista de los reguladores financieros de varios países:

• Austria Autoridad del Mercado Financiero (FMA)
• Australia: Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
• Chipre: Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySec)
• Alemania: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)
• India: Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI)
• Malta: Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA)
• Mauricio: Comisión de Servicios Financieros (FSC)
• Suiza: Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA)
• Reino Unido: Financial Conduct Authority (FCA UK) Autoridad de Conducta Financiera (FCA UK)
• Estados Unidos:
  • Comisión del Mercado de Valores (SEC)
  • Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC)
  • Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
  • Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB)
  • Asociación Nacional de Futuros (NFA)
• Vanuatu: Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu (VFSC)

Si no encuentra su país en la lista anterior, Wikipedia y ForexBonuses proporcionan información adicional.

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Fuentes:

• https://www.dailyfx.com/forex/education/trading_tips/daily_trading_lesson/2018/04/20/4-effective-trading-indicators-every-trader-should-know.html
• https:// financialcommission.org/2020/01/14/losses-from-financial-scams-almost-double-in-australia-in-2019/
• https:// admiralmarkets.com/education/articles/forex-indicators/most-important-forex-indicators-all-forex-traders-should-know
• https:// www.youtube.com/watch?v=9j8YujI1Uk8
• https://www.lovemoney.com/news/78126/spot-forex-fx-trading-scam-real-fake-currency .
• http://w ww.forexbonuses.org/regulatory-bodies/