Sociétés de trading et d'investissement - Comment reconnaître une escroquerie ?

Il existe des milliers de sociétés d'investissement et de trading dans le monde entier qui prennent en charge les transactions sur des actifs tels que les devises, les cryptomonnaies, l'or, le pétrole et d'autres produits volatils. De plus en plus d'investisseurs privés effectuent des transactions en ligne car les taux d'intérêt baissent pour les produits financiers moins risqués et garder de l'argent à la banque devient moins intéressant. En raison de la popularité accrue parmi les consommateurs, le nombre d'escrocs spécialisés dans le trading et l'investissement a augmenté de manière exponentielle.

Scamwatch Australia, par exemple, a rapporté plus de 61,6 millions de dollars australiens de pertes dues à des schémas d'investissement frauduleux en 2019. Il s'agit d'une augmentation de près de 60 % par rapport à 2018, année où les Australiens ont déclaré avoir perdu 38,8 millions de dollars australiens. Ce montant ne représente bien sûr qu'une fraction de l'argent perdu à l'échelle mondiale, l'Australie ne comptant que 24 millions d'habitants.

Comment reconnaître une arnaque à l'investissement ou à la négociation

Outre les vérifications habituelles que vous pouvez effectuer (voir notre article de blog intitulé Comment reconnaître une escroquerie), nous vous proposons plusieurs conseils supplémentaires pour identifier les escrocs potentiels dans le domaine de la négociation et de l'investissement :

• Les rendements escomptés sont-ils réalistes ? Le moyen le plus simple de repérer une escroquerie au trading ou à l'investissement est de se fier aux rendements promis. Si les bénéfices annoncés sont anormalement élevés, il est très probable qu'il s'agisse en fin de compte de promesses vides. Comme le dit le proverbe, il n'y a de fromage gratuit que dans la souricière.
• Dans quoi la société négocie-t-elle ou investit-elle ? Soyez extrêmement prudent avec les sites web qui promettent de générer des profits considérables grâce à leur "formule secrète". Si les actifs dans lesquels ils investissent ne sont pas clairement indiqués, il est probable qu'ils n'utiliseront votre argent que pour rembourser les investisseurs précédents (afin de maintenir la chaîne de Ponzi en activité).
  
  
• Quels sont les antécédents de la société ? Disposent-ils de statistiques vérifiées sur un site tiers tel que Myfxbook ? Les sociétés de trading et d'investissement expérimentées savent quelles sont les chances que vous perdiez votre investissement. Pour les CFD, on estime que 70 à 80 % des investisseurs privés perdent de l'argent. Ne vous fiez pas à leurs propres captures d'écran ou à leurs comptes, car ils peuvent être facilement manipulés. Si aucune vérification n'est effectuée par une source tierce, soyez extrêmement prudent.
  
  
• Vous met-il la pression ? Vous ont-ils approché par e-mail, via les médias sociaux ou une application de messagerie en vous proposant une solution magique pour gagner de l'argent ? Dans ce cas, soyez prudent. Les traders et les investisseurs légitimes ne vous approchent pratiquement jamais directement. Ils utilisent d'autres tactiques de marketing (principalement en utilisant des clients satisfaits pour les recommander à d'autres clients) et proposent des cours de formation et des événements. Ils ne devraient pas vous demander d'envoyer de l'argent tout de suite ou d'agir immédiatement en raison d'"offres limitées". Une entreprise professionnelle vous donne le temps de réfléchir et s'assure que vous êtes conscient des risques.
  
  
• Où est-elle basée ? Cette question est importante car elle détermine le niveau de protection et les droits des consommateurs dont vous pouvez bénéficier ou non. En général, il est fortement conseillé de ne travailler qu'avec une entreprise basée dans votre pays. Essayez de visiter leurs bureaux pour vous rendre compte de leur professionnalisme et rencontrer le personnel.
  
  
• La société est-elle certifiée ? Dans la plupart des pays, les sociétés d'investissement et de commerce doivent être certifiées ou agréées pour pouvoir offrir leurs services. Ne vous fiez pas aux "preuves" fournies par la société elle-même sur son site web. Utilisez la liste ci-dessous pour vérifier si elle est réellement connue des autorités. Les négociants et les sociétés d'investissement non agréés sont tout simplement illégaux.

S'ils ne sont pas transparents et honnêtes à travers toutes ces questions, il s'agit probablement d'une escroquerie. Un mensonge est un indicateur fort qu'il y a beaucoup d'autres mensonges derrière.

Où vérifier si la société est agréée ou certifiée ?

Nous vous recommandons de toujours travailler avec une société d'investissement et de commerce basée dans votre pays. Il y a deux raisons à cela :

1. En cas de problème, vous pouvez obtenir de l'aide et, dans certains cas, les autorités fournissent également une forme d'assurance.
2. Les normes des différentes autorités diffèrent. Celles de Chypre, de Malte et de Vanuatu, par exemple, sont moins strictes que celles de l'Allemagne et des États-Unis. Par conséquent, votre niveau de protection diffère également.

Vous trouverez ci-dessous une liste des autorités de régulation financière de différents pays :

• Autriche: Autorité des marchés financiers (FMA)
• Australie: Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• Chypre: Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySec)
• Allemagne: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)
• Inde: Securities and Exchange Board of India (SEBI) (Conseil indien des valeurs mobilières et des changes)
• Malte: Malte : Malta Financial Services Authority (MFSA)
• Maurice: Commission des services financiers (FSC)
• Suisse: Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)
• Royaume-Uni: Financial Conduct Authority (FCA UK)
• États-Unis:
  • Securities & Exchange Commission (SEC)
  • Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
  • Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA)
  • Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB)
  • National Futures Association (NFA)
• Vanuatu: Commission des services financiers du Vanuatu (VFSC)

Si votre pays ne figure pas dans la liste ci-dessus, Wikipedia et ForexBonuses fournissent des informations complémentaires.

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Sources :

• https://www.dailyfx.com/forex/education/trading_tips/daily_trading_lesson/2018/04/20/4-effective-trading-indicators-every-trader-should-know.html
• https:// financialcommission.org/2020/01/14/losses-from-financial-scams-almost-double-in-australia-in-2019/
• https:// admiralmarkets.com/education/articles/forex-indicators/most-important-forex-indicators-all-forex-traders-should-know
• https:// www.youtube.com/watch?v=9j8YujI1Uk8
• https://www.lovemoney.com/news/78126/spot-forex-fx-trading-scam-real-fake-currency .
• http://w ww.forexbonuses.org/regulatory-bodies/