Verlieren Sie kein Geld durch gefälschten Scheckbetrug

Gefälschte Schecks gibt es schon so lange, wie es Banken gibt. Frühe Scheckbetrügereien wurden durch Unterschriftsfälschungen durchgeführt, nachdem das Scheckbuch des Opfers gestohlen worden war. Heutzutage sind Scheckbetrügereien hochmodern. Die Betrüger verwenden moderne Drucker, um echt aussehende Schecks zu scannen und zu drucken, die von geschulten Bankangestellten nicht erkannt werden.

Einige dieser Schecks werden zuerst eingelöst und erst Wochen später als gefälscht erkannt. So raffiniert sind Scheckbetrüger heute.

Mit gefälschten Schecks lassen sich all diese anderen Betrügereien durchführen:

• Geldkurierbetrug
• Sugar-Baby-Betrug
• Marktplatz-Betrug
• Gewinnspiele und Lotto-Betrug
• Erbschaftsbetrug

Schecks können im Wesentlichen auf drei Arten gefälscht werden:

• Gefälschter Scheck - ein Scheck, der nicht vom Kontoinhaber ausgestellt wurde.
• Gefälschter Scheck - ein gestohlener Scheck, der von einer anderen Person als dem Kontoinhaber unterzeichnet wurde.
• Gefälschte oder geänderte Schecks - diese werden von einem rechtmäßigen Kontoinhaber ausgestellt, dann abgefangen und so verändert, dass sie einen anderen Betrag ausweisen als das Original.

Anzeichen für einen gefälschten Scheck-Betrug

Wann immer Sie diese Anzeichen sehen, kann es sein, dass Sie auf einen Scheckbetrug hereinfallen:

• Die Aufforderung, nur Schecks als Zahlungsmittel oder Bargeldtransfer zu verwenden.
• Sie werdenaufgefordert, Geld an den Absender zu überweisen oder es auf ein anderes Konto zu überweisen, wenn Sie einen Scheck einlösen.
• Die Behauptung, sich in einem anderen Land zu befinden, in dem die Person den Scheck aus verschiedenen Gründen nicht einlösen kann. In der Regel wird dies mit einer rührseligen Geschichte verkauft.
• Überzahlungen per Scheck.
• Geheime Einkäufer - manche Verkäufer stellen Leute ein, die für ihre eigenen Produkte einkaufen und den Eindruck erwecken, dass ihre Produkte in Bewegung sind. Die angeheuerten Einkäufer werden in der Regel per Scheck überbezahlt und aufgefordert, den Restbetrag zurückzuschicken, sobald sie den Scheck eingelöst haben.
• Lotteriegewinner, die versprechen, Ihnen einen Scheck auf dem Postweg zu schicken, verlangen aber zuerst die Kosten für "Steuern und Gebühren". Der Scheck, den Sie in einem solchen Fall erhalten, ist gefälscht.

Einige gängige Scheckbetrügereien

Überzahlungsbetrug

Der Betrüger schickt Ihnen per Post einen Scheck mit einer Begründung für die Überzahlung und bittet Sie dann, Ihre Zahlung plus einen kleinen Obolus für Ihre Mühe abzuziehen und den Rest an ihn oder ein anderes Konto zu überweisen. Auf diese Weise arbeiten Geldkuriere, die diese Betrugstaktik anwenden, um Geld unbemerkt durch die Banken zu schleusen. Manche Sugar-Baby-Betrügereien funktionieren auf ähnliche Weise, wenn Geld an eine geliebte Person mit der Bitte geschickt wird, den Rest an eine andere Person zu schicken.

Hinzufügen zusätzlicher Namen in der Zeile des Zahlungsempfängers

Eine weitere Masche bei gefälschten Schecks ist das Hinzufügen von Namen in der Zeile des Zahlungsempfängers. Ein Scheckaussteller stellt einen Scheck über einen bestimmten Betrag für eine Person aus, der jedoch von Betrügern abgefangen und ein weiterer Zahlungsempfänger hinzugefügt wird, ohne dass dies für die Bank erkennbar ist.

Gefälschter IRS-Erstattungsscheck

Diese Betrugsmasche taucht in der Steuersaison in den USA auf, wenn Privatpersonen und Unternehmen ihre Steuererklärungen einreichen müssen. Die Betrüger beschaffen sich die E-Mail-Adressen und Daten ihrer Zielpersonen aus den sozialen Medien und senden ihnen eine E-Mail, in der sie mitteilen, dass sie eine Steuerrückzahlung erhalten. Solche E-Mails enthalten Links, die den Opfern zeigen, wie sie ihre Rückerstattung beantragen können.

Diejenigen, die dem Link und den Anweisungen folgen, erhalten schließlich eine E-Mail von der echten IRS, dass die Erstattung verschickt wurde, obwohl die Opfer keinen Cent erhalten haben! Die Betrüger ändern die Angaben im Erstattungsantrag, um den Betrag für sich selbst zu erhalten.

Wie Sie sich vor gefälschten Schecks schützen können

• Nehmen Sie niemals Überzahlungen per Scheck an. Bitten Sie den Scheckaussteller, den Scheck zu annullieren und einen Scheck mit dem genauen Zahlungsbetrag auszustellen. Fallen Sie nicht auf die falsche Großzügigkeit herein, mit der Betrüger ahnungslose Opfer ködern, indem sie Sie auffordern, etwas mehr als die Kosten für die Zahlung zu akzeptieren, um Sie für ihren Betrug zu gewinnen.
  
  
• Seien Sie vorsichtig mit Schecks, wenn Sie mit neuen oder unbekannten Kunden zu tun haben. Planen Sie die von Ihrer Bank angegebene Höchstdauer für die Betrugsprüfung und den Einbehalt ein, bevor Sie Ihr Produkt versenden.
  
  
• Nehmen Sie bevorzugt Schecks von Personen an, die Sie kennen und denen Sie vertrauen. Pflegen Sie Ihre Geschäftsbeziehungen mit vertrauenswürdigen Kunden. Entscheiden Sie sich im Zweifelsfall für Zahlungsarten, die nicht wie ein gefälschter Scheck auf Sie zurückfallen.
  
  
• Informieren Sie Ihre Bank sofort, wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie einen gefälschten Scheck eingezahlt haben, damit sie die Einlösung stoppen/stornieren kann.