8 Sinais de aviso de fraudes em bolsas de criptomoedas

A tecnologia de troca de criptomoedas proporciona uma via para comprar e negociar moedas digitais. Isto acontece online, principalmente através de carteiras de criptomoedas em aplicações móveis e sítios de criptomoedas.

As burlas sobre criptomoedas específicas aumentam e diminuem consoante a popularidade da moeda digital. Após o lançamento da Bitcoin em 2017-2018, surgiram várias burlas feitas à medida. As fraudes com criptomoedas visam principalmente a sua carteira de criptomoedas, como verá nas fraudes comuns enumeradas mais adiante neste artigo.

Atualmente, a Bitcoin e a Ethereum são as duas moedas mais populares e procuradas devido ao seu elevado valor.

Sinais de alerta de bolsas de criptomoedas falsas

Sempre que vir algum destes sinais, é muito provável que se tenha tornado o alvo de burlões/hackers de criptomoedas:

• Ofertas não solicitadas para comprar e negociar criptomoedas feitas através de chamadas telefónicas, mensagens de texto ou e-mails. Estas tendem a ser persistentes e excessivas ao ponto de poderem ser chamadas de spam.
  
  
• Apoios de celebridades: Não confie no aval de uma celebridade sobre criptomoedas nas redes sociais. Os burlões criam contas falsas de celebridades nas redes sociais e utilizam-nas para ganhar seguidores e tweetar sobre criptomoedas específicas para obter apoio.
  
  
• Taxas de registo e de levantamento elevadas: sempre que quiser comprar uma criptomoeda, faça sempre a devida diligência para verificar quanto lhe custará registar, negociar ou levantar as suas moedas. Taxas mais elevadas do que a média do mercado são sempre um mau sinal.
  
  
• Promessa de retornos elevados: este é o truque mais comum utilizado pelos burlões para conseguir investidores. Os retornos invulgarmente elevados servem para atrair os gananciosos que querem ganhar dinheiro rapidamente. Não caia nessa.
  
  
• Garantias e garantias: qualquer cripto que se vanglorie de retornos garantidos é muito provavelmente uma fraude. Não há garantias de retornos no cenário de negociação de criptografia; apenas riscos e montantes de capital garantidos.
  
  
• Novos encargos, taxas não anunciadas e impostos falsos: estes são aplicados aos investidores que solicitam o levantamento das suas moedas digitais. Infelizmente, quando isto é imposto ao investidor, este já está metido no esquema.
  
  
• Sugestões subtis e incitação a fazer investimentos cada vez maiores em criptomoedas: se o seu negociante de criptomoedas está sempre a tentar persuadi-lo a fazer um investimento cada vez maior no próximo investimento, é provável que esteja numa burla.
  
  
• Recrutamento de novos investidores: como negociante de criptomoedas, não é sua função recrutar outros investidores de criptomoedas. As ofertas de bónus ou prémios para mais criptomoedas baseadas na indicação de outras pessoas são táticas de fraude de esquemas Ponzi (link) e golpes de marketing multinível (link).

Fraudes comuns nas bolsas de criptomoedas

Estes esquemas de troca são principalmente direccionados para a carteira digital de criptomoedas.

Hacks de carteiras de criptomoedas

Os pedidos para fornecer o PIN ou a palavra-passe da carteira devem ser tratados como fraudulentos. Assim que um burlão/hacker ganhar o controlo da sua carteira, irá roubá-lo e transferi-lo para a sua própria carteira segura. Nunca forneça os seus logins de segurança a ninguém.

Os hacks de carteiras são conseguidos através de aplicações comprometidas da Apple App Store ou da Google Play Store. Estas aplicações recolhem e transmitem os seus dados de segurança aos burlões. Os hacks de carteiras online são conseguidos utilizando credenciais de sites de phishing que imitam sites legítimos de comércio de criptomoedas.

Estes sítios são às centenas de milhares online e continuam a crescer. Evite seguir links de anúncios online, e-mails ou redes sociais que vão para sites de comércio de criptomoedas. A maioria leva apenas a sites de phishing.

DICA: Descarregue e utilize apenas aplicações de carteiras de criptomoedas verificadas.

Fraudes nas redes sociais

Os burlões são conhecidos por criarem uma sensação online para certas criptomoedas através da publicação de falsidades sobre elas no Twitter, utilizando contas falsas de celebridades. Fazem-se passar por figuras conhecidas da indústria tecnológica como Elon Musk, Bill Gates ou mesmo Warren Buffet. O objetivo é inflacionar artificialmente o valor de uma moeda. Esta mesma tática é vista em esquemas de "pump and dump" de criptomoedas.

Steve Wozniak, cofundador da Apple, foi utilizado por burlões num vídeo do YouTube que alegava dar brindes gratuitos de Bitcoin. O vídeo prometia duplicar qualquer montante de Bitcoin depositado no endereço de cadeia de blocos indicado. Mas era uma fraude, pois quem depositou simplesmente perdeu suas moedas.

DICA: Não se deixe enganar por manipulações de criptomoedas nas redes sociais através de contas de "celebridades".

Suporte ao cliente da bolsa de criptomoedas

Os burlões fazem-se passar pelo apoio ao cliente e depois dão indicações aos clientes incautos. As instruções dadas incluem dar acesso às suas carteiras de criptomoedas, que depois são assumidas pelos burlões para transferir moedas para as suas próprias carteiras.

DICA: Nunca partilhe os seus dados de acesso, mesmo com o apoio ao cliente.

Recusa de levantamentos de criptomoedas

Uma fraude muito comum é a recusa de levantamento das suas próprias criptomoedas, como se o banco lhe negasse o acesso ao dinheiro na sua conta. Estes burlões pedem-lhe que faça um depósito maior na sua conta antes de poder levantar o que já tem.

DICA: Não deposite mais moedas numa carteira onde já tem o suficiente para levantar. Pode ser-lhe negado o acesso ou, pior ainda, perder tudo.

Como se proteger de fraudes em bolsas de criptomoedas

Aqui estão algumas medidas de precaução disponíveis para si:

• Use carteiras de troca de criptografia respeitáveis. Opte por criptos controlados que estão no mercado há algum tempo sem grandes críticas. As criptos são geralmente irrecuperáveis uma vez perdidas, faça o seu melhor para salvaguardar as suas.
  
  
• Avalie cuidadosamente uma nova carteira de criptomoedas antes de introduzir os seus dados e de adicionar moedas à mesma. Verifique a empresa, a sua tecnologia, as críticas disponíveis e a forma como lidam com as questões relativas ao seu produto.
  
  
• Nunca siga ligações de e-mails e anúncios nas redes sociais que o encaminhem para sites de criptomoedas para se registar ou descarregar aplicações. Esta é uma forma comum de o malware entrar nos seus dispositivos. Em vez disso, utilize o seu browser para navegar para essas páginas numa nova janela ou separador. Desta forma, não há nenhuma associação aberta à sua conta de redes sociais ou ao seu correio eletrónico.
  
  
• Verifique o risco de um sítio Web em www.scamadviser.com para ver a pontuação de confiança do sítio. A maior percentagem de sites de criptomoedas tende a ser uma fraude. Por favor, tenha cuidado.