8 segnali di allarme delle truffe sugli scambi di criptovalute

La tecnologia di scambio delle criptovalute fornisce una via per l'acquisto e la negoziazione di monete digitali. Questo avviene online soprattutto attraverso i portafogli di criptovalute nelle applicazioni mobili e nei siti di criptovalute.

Le truffe su specifiche criptovalute aumentano e diminuiscono con la popolarità della moneta digitale. Dopo il lancio del Bitcoin nel 2017-2018, si sono moltiplicate le truffe su misura. Le truffe di criptovalute prendono principalmente di mira il vostro portafoglio di criptovalute, come vedrete nelle truffe comuni elencate più avanti nell'articolo.

Oggi, Bitcoin ed Ethereum sono le due monete più popolari e ricercate a causa del loro alto valore.

Segnali di pericolo di falsi scambi di criptovalute

Se notate uno di questi segnali, è molto probabile che siate diventati il bersaglio di truffatori/hacker di criptovalute:

• Offerte non richieste di acquisto e scambio di criptovalute fatte tramite telefonate, messaggi o e-mail. Queste tendono a essere persistenti ed eccessive al punto da essere definite spam.
  
  
• Approvazioni di celebrità: Non fidatevi delle sponsorizzazioni di celebrità sulle criptovalute sui social media. I truffatori creano falsi account di celebrità sui social media, poi li usano per guadagnare follower e twittare su specifiche cripto per raccogliere consensi.
  
  
• Spese di registrazione e di prelievo elevate: ogni volta che volete acquistare una criptovaluta, fate sempre le dovute verifiche per controllare quanto vi costerà registrarvi, scambiare o prelevare le vostre monete. Commissioni più alte rispetto alla media del mercato sono sempre un brutto segno.
  
  
• Promessa di rendimenti elevati: questo è il trucco più comune utilizzato dai truffatori per attirare gli investitori. I rendimenti insolitamente alti servono ad attirare gli avidi che vogliono fare soldi in fretta. Non cascateci.
  
  
• Garanzie e rassicurazioni: qualsiasi criptovaluta che vanta rendimenti garantiti è molto probabilmente una truffa. Nella scena del trading di criptovalute non ci sono rassicurazioni sui rendimenti, ma solo rischi e capitali garantiti.
  
  
• Nuove spese, commissioni non annunciate e false tasse: queste vengono applicate agli investitori che richiedono il ritiro delle loro monete digitali. Purtroppo, quando questo viene imposto, l'investitore è già coinvolto nella truffa.
  
  
• Suggerimenti sottili e sollecitazioni a fare investimenti in criptovalute sempre più grandi: se il vostro commerciante di criptovalute cerca sempre di convincervi a fare investimenti sempre più grandi, probabilmente siete in una truffa.
  
  
• Reclutamento di nuovi investitori: come trader di criptovalute, non è vostro compito reclutare altri investitori di criptovalute. Le offerte di bonus o premi per un maggior numero di criptovalute, basate sulla segnalazione di altre persone, sono tattiche di truffa degli schemi Ponzi (link) e delle truffe del marketing multilivello (link).

Truffe comuni di scambio di criptovalute

Queste truffe di scambio sono principalmente rivolte ai portafogli digitali di criptovalute.

Hackeraggio di portafogli di criptovalute

Le richieste di fornire il PIN o la password del portafoglio devono essere considerate fraudolente. Una volta che un truffatore/hacker ottiene il controllo del vostro portafoglio, vi deruberà e lo trasferirà al proprio portafoglio sicuro. Non date mai i vostri login di sicurezza a nessuno.

Le violazioni del portafoglio avvengono tramite applicazioni compromesse dell'App Store di Apple o del Google Play Store. Queste app raccolgono e trasmettono i vostri dati di sicurezza ai truffatori. Le violazioni dei portafogli online vengono effettuate utilizzando le credenziali di siti di phishing che simulano siti di trading di criptovalute legittimi.

Questi siti sono centinaia di migliaia online e continuano a crescere. Evitate di seguire i link di annunci online, e-mail o social media che rimandano a siti di trading di criptovalute. La maggior parte porta a siti di phishing.

SUGGERIMENTO: scaricare e utilizzare solo applicazioni di criptovalute verificate.

Truffe sui social media

I truffatori sono noti per creare una sensazione online per alcune criptovalute pubblicando falsità su Twitter utilizzando falsi account di celebrità. Si spacciano per personaggi noti dell'industria tecnologica come Elon Musk, Bill Gates o persino Warren Buffet. Questo serve a gonfiare artificialmente il valore di una moneta. Questa stessa tattica si riscontra nelle truffe di criptovalute "pump and dump".

Steve Wozniak, cofondatore di Apple, è stato utilizzato dai truffatori in un video su YouTube che affermava di offrire gratuitamente Bitcoin. Il video prometteva di raddoppiare qualsiasi importo di Bitcoin depositato all'indirizzo blockchain indicato. Ma si trattava di una truffa, poiché coloro che hanno depositato hanno semplicemente perso le loro monete.

SUGGERIMENTO: non lasciatevi ingannare dalle manipolazioni di criptovalute sui social media attraverso account di "celebrità".

Assistenza clienti della borsa delle criptovalute

I truffatori si spacciano per assistenza clienti e danno indicazioni ai clienti inconsapevoli. Le indicazioni fornite includono l'accesso ai vostri portafogli di criptovalute, che poi vengono presi in consegna dai truffatori per trasferire le monete nei loro portafogli.

CONSIGLIO: non condividete mai i vostri dati di accesso, nemmeno con l'assistenza clienti.

Negazione dei prelievi di criptovalute

Una truffa molto comune è il rifiuto di prelevare le proprie criptovalute, come se la banca vi negasse l'accesso ai contanti sul vostro conto. Questi truffatori vi chiedono di effettuare un deposito maggiore sul vostro conto prima di poter prelevare ciò che avete già.

CONSIGLIO: non depositate altre monete in un portafoglio in cui avete abbastanza da prelevare. Potrebbe esservi negato l'accesso o, peggio, potreste perdere tutto.

Come proteggersi dalle truffe di scambio di criptovalute

Ecco alcune misure precauzionali a vostra disposizione:

• Utilizzare portafogli di scambio di criptovalute affidabili. Scegliete criptovalute affidabili che sono sul mercato da un po' di tempo senza grosse critiche. Le criptovalute sono generalmente irrecuperabili una volta perse, fate del vostro meglio per salvaguardare le vostre.
  
  
• Valutate attentamente un nuovo portafoglio di criptovalute prima di inserire i vostri dati e aggiungere monete. Verificate l'azienda, la sua tecnologia, le recensioni disponibili e il modo in cui gestisce le domande sul prodotto.
  
  
• Non seguite mai i link di e-mail e annunci sui social media che vi indirizzano a siti di criptovalute per registrarvi o scaricare applicazioni. Questo è un modo comune per far entrare il malware nei vostri dispositivi. Utilizzate invece il vostro browser per navigare verso queste pagine in una nuova finestra o scheda. In questo modo non c'è alcuna associazione aperta al vostro account di social media o alla vostra e-mail.
  
  
• Verificate il rischio di un sito web su www.scamadviser.com per vedere il punteggio di fiducia del sito. La maggior parte dei siti di criptovalute tende a essere una truffa. Fate attenzione.