Esquemas de oferta inicial de moedas (ICO)

Uma Oferta Inicial de Moeda (ICO) é uma forma popular de as criptomoedas em fase de arranque angariarem fundos. É comparável a uma Oferta Pública Inicial (IPO) na bolsa de valores. Ambas têm o objetivo de angariar fundos para a empresa. Há uma grande diferença aqui: as start-ups da ICO são bastante arriscadas porque as criptomoedas são voláteis e o seu comércio é completamente desregulado. O seu valor sobe e desce muito rapidamente porque todos os factores que afectam a estabilidade das criptomoedas não estão totalmente documentados e compreendidos.

No entanto, as ICOs são populares no mercado das criptomoedas entre os investidores - um facto que o abriu a um mundo de fraudes.

Como identificar fraudes de ICO

• Visibilidade e credenciais da equipa: Verifique se conhece os membros da equipa por trás de um empreendimento de criptomoedas em que pretende investir e se as suas competências são adequadas à tarefa. Utilize o LinkedIn para ver o seu perfil profissional e as suas qualificações. Perfis falsos são um sinal de que se trata de um esquema fraudulento.
• Documentação: Veja o material disponível publicamente, como o site, o whitepaper e os perfis do GitHub para os programadores e o seu trabalho.
• Avalie o foco do empreendimento: Os empreendimentos de criptografia fraudulentos são grandes em falar sobre o dinheiro que ganharão quando você investir com eles, em oposição aos genuínos que falam sobre a tecnologia que possuem e como são melhores e levarão o mercado por mérito.
• Avalie os objectivos da empresa: Parecem-lhe realistas? As promessas são feitas dentro de limites razoáveis? Os burlões prometem ganhos extremamente elevados que não são sustentáveis.
• Verifique como é que eles lidam com as críticas e os críticos: Os empreendimentos legítimos tentam explicar e deixam as coisas como estão. Os insultos e as discussões são um sinal de que a empresa pode não ser profissional.
• Opiniões de especialistas: Procure uma crítica no YouTube, Twitter, Reddit e outros sites para ter uma ideia de como os outros a vêem. Mas atenção, se o revisor partilhar algum tipo de link de referência, então pode ser uma publicidade em vez de uma avaliação. Os empreendimentos de criptografia fraudulentos terão algumas críticas negativas ou exposição em algum lugar da Internet.

Tipos de fraudes ICO

Golpe de saída

Este é de longe o mais comum. Acontece quando um empreendimento de criptografia é promovido como pronto para crescer e obter "altos rendimentos" para seus investidores. Então, quando os investidores colocam quantias significativas de dinheiro, os operadores do empreendimento fecham-no e desaparecem com o dinheiro!

A "OneCoin" foi apresentada como a criptomoeda que iria bater a Bitcoin, mas acabou por se tornar na mais famosa fraude de cri ptomoedas até à data! O fundador desistiu e desapareceu com milhões de dinheiro de investidores que estavam à espera de colher grandes frutos da sua nova e forte criptografia.

Felizmente, os empreendimentos que surgem como este têm estes sinais reveladores:

• A promessa de lucros garantidos. A única coisa certa sobre o investimento em criptomoedas é que nada é garantido.
• Grandes incentivos para as pessoas rein vestirem os ganhos obtidos na primeira vez. Isto mantém o dinheiro do investidor sob o seu controlo quando precisam de "sair".
• Testemunhos de investidores que foram bem sucedidos com eles. Trata-se de histórias fabricadas que têm o efeito de dar legitimidade ao seu projeto. Algumas das fotografias dos testemunhos são de pessoas famosas que não fazem ideia de que estão a ser utilizadas desta forma.

Programas de investimento de alto rendimento (HYIPs)

No domínio do investimento, este é outro nome para os esquemas Ponzi. Não se deixe enganar pelo nome. É organizado e executado como um Ponzi! Com promessas de retornos extremamente elevados sobre o investimento, estes esquemas atraem muitas pessoas que têm sonhos de enriquecimento rápido. Mas acabam por perder o seu dinheiro.

Fraudes com URLs de phishing

Alguns burlões da ICO criaram sites falsos que correspondem a sites reais de comércio de criptomoedas. Redireccionam para sites de phishing que induzem os utilizadores a fazer depósitos. Mas as carteiras estão comprometidas e as transacções são irreversíveis. Os comerciantes apenas perdem a sua moeda.

Fraudes de câmbio

Os criadores de criptomoedas são conhecidos por enganar os investidores. Alguns afirmam que a sua ICO será transaccionada a taxas superiores às possíveis. Os investidores entram com a expetativa de obter ganhos enormes num curto espaço de tempo.

Como evitar fraudes com ICOs

• Faça sempre a sua devida diligência para verificar as credenciais da equipa e da sua moeda criptográfica, pesquisando-as online.
• Compare com as criptomoedas que já existem há mais tempo, como a Bitcoin, para obter sinais de legitimidade.
• Nunca se apresse a investir em criptomoedas, mesmo quando há um tempo limitado para comprar. Pode tratar-se de uma burla.
• Aceite com ceticismo os anúncios de investimento em criptomoedas nas redes sociais. Evite seguir as hiperligações para sítios de negociação. Trata-se, na sua maioria, de ligações de phishing.
• Leia bastante sobre as ICO em fontes fiáveis.
• Contactar especialistas certificados em ICO para obter aconselhamento antes de investir.