¿Se puede recuperar la criptomoneda de los estafadores?

Las transacciones con criptomonedas son cada día más habituales, aunque pocos son conscientes de los peligros que conllevan. Cuando lo hacen, suele ser demasiado tarde.

Esta falta de conocimiento ha resultado ser una ventaja para los estafadores, que se aprovechan de ciertos inconvenientes de la tecnología blockchain para estafar a los consumidores. Los estafadores han pasado de recibir pagos a través de métodos como la tarjeta regalo y Western Union a la criptomoneda, ya que les proporciona un mayor anonimato y seguridad.

Las estafas de inversión son el tipo más común de estafa con criptomoneda. En Scamadviser, nos encontramos a diario con numerosos sitios web de inversión falsos. Estos sitios prometen rentabilidades absurdamente altas, como un 1% al día de forma indefinida, y afirman operar con criptomonedas, divisas, opciones binarias y mucho más.

Las víctimas a las que se dirigen tienen escasos conocimientos de inversión y se dejan convencer fácilmente para que entreguen su dinero, sólo para darse cuenta más tarde de que todo era una estafa. Dado que los estafadores exigen que se les pague con criptomoneda, normalmente Bitcoin, recibimos regularmente solicitudes de víctimas que necesitan ayuda para recuperar los criptofondos robados.

¿Se pueden revertir las transacciones de criptodivisas?

Sencillamente, no.

Sin entrar en detalles técnicos, la naturaleza de la tecnología blockchain es tal que las transacciones, una vez procesadas, no pueden revertirse. No existe un mecanismo de "devolución" similar al de las tarjetas de crédito, ya que no hay una autoridad central que pueda controlar el flujo de fondos. No hay ningún banco que actúe como intermediario entre usted y el comerciante. En esencia, las transacciones de blockchain son más parecidas a una transacción en efectivo que a una transferencia bancaria. Algunos monederos de criptomonedas tienen una opción de "Reembolso" incorporada, pero el reembolso tiene que iniciarlo el propio comerciante y no puede forzarlo un tercero.

Para entenderlo mejor, tomemos el ejemplo de las tarjetas de crédito. Si usted paga a un comerciante utilizando una tarjeta de crédito, el banco realiza un pago digital al comerciante en su nombre y este importe lo cubre usted posteriormente al pagar la factura de la tarjeta de crédito. Si usted solicita una devolución de cargo, el banco simplemente anula el pago que hizo al comerciante y el mismo se deduce de la factura de su tarjeta de crédito. Este sistema proporciona una especie de red de seguridad.

Con las criptomonedas, como no hay intermediarios, tampoco hay red de seguridad. No puedes quejarte al "servicio de atención al cliente" si te estafan, ya que no hay una entidad única a cargo de la cadena de bloques.

Seguimiento de las transacciones de criptomoneda para revelar la identidad del estafador

Cada transacción de criptomoneda tiene una "huella digital" única que permite rastrear el flujo de fondos de una criptocartera a otra. Sin embargo, las transacciones son anónimas y no pueden vincularse directamente a ninguna persona en particular.

En teoría, es posible averiguar quién es la persona que está detrás de estas transacciones. En la práctica, intentar identificar a la persona que utiliza el monedero es un proceso largo y complicado que requiere la participación de varias partes.

Tras establecer el rastro del movimiento de fondos, la agencia de investigación debe ponerse en contacto con la bolsa para solicitar que revele la identidad de la persona propietaria del monedero. En la mayoría de los países es obligatorio verificar a los usuarios mediante un proceso de conocimiento del cliente (KYC) para evitar el blanqueo de dinero. Sin embargo, muchas de estas empresas están establecidas en países que no exigen la verificación KYC.

El estafador también podría transferir los fondos fuera de línea a lo que se conoce como "monedero frío", llevando el rastro a un callejón sin salida.

A continuación, suponiendo que los fondos no se hayan transferido a un monedero frío y que el monedero o la casa de cambio realicen la verificación KYC, lo más probable es que se nieguen a revelar la información a menos que haya una petición formal de las autoridades policiales. Esto puede ser un proceso complicado ya que los estafadores de criptomonedas operan a nivel internacional, lo que significa que las autoridades policiales de varios países necesitan coordinarse.

También es habitual que los estafadores utilicen mulas de dinero para blanquear su dinero. Por lo tanto, la persona a cuyo nombre se ha registrado el monedero puede no ser en absoluto el estafador.

Después de todo este esfuerzo, aunque se identifique al estafador, la víctima tiene que tener la suerte de que éste aún disponga de fondos para devolverle el dinero.

Lo que podemos deducir de esto es que, aunque en teoría se pueden rastrear las transacciones de criptomonedas para identificar al estafador, es casi imposible hacerlo en un escenario realista. Las cantidades perdidas no suelen ser lo suficientemente grandes como para que las fuerzas del orden se involucren y el caso puede alargarse indefinidamente si es internacional.

Agencias de recuperación de criptodivisas

A pesar de que está bastante claro que las transacciones de criptodivisas son irreversibles, hay muchas empresas que se jactan de poder ayudar a las víctimas de estafas a recuperar sus criptodivisas. Todas ellas siguen los mismos patrones. En primer lugar, promocionan intensamente sus servicios a través de medios como los motores de búsqueda:

Anuncios de spam en sitios como YouTube e Instagram.

Incluso en Scamadviser, eliminamos cada mes entre 200 y 300 reseñas falsas de personas que afirman que sus fondos han sido recuperados por una empresa de recobro. Nunca hay que fiarse de estas opiniones.

También envían comunicados de prensa pagados que podrían confundirse con verdaderos artículos de noticias.

Los sitios web siempre contienen testimonios de clientes eufóricos que pensaban que nunca recuperarían su dinero, pero que recuperaron con éxito sus fondos robados gracias a la agencia de recuperación.

Todos parecen muy confiados y mencionan específicamente la posibilidad de recuperar criptomonedas.

Entonces, ¿tienen algún secreto que el resto del mundo criptográfico desconoce? Pues bien, la mayoría de estas empresas que hemos investigado son auténticas estafas, mientras que otras ofrecen servicios de dudosa eficacia.

Todas ofrecen "consultas gratuitas", aparentemente para evaluar si existe la posibilidad de que la víctima recupere su dinero. Curiosamente, parece que nunca rechazan un caso. El verdadero objetivo de la consulta es conocer el nivel de desesperación del cliente.

Como muchas de sus víctimas pierden los ahorros de toda su vida, están desesperadas por tener cualquier tipo de esperanza de recuperar su dinero. Como es lógico, aceptarán cualquier exigencia de la empresa de recobro siempre que sigan ofreciendo esperanzas de recuperar los fondos. Estas empresas siempre piden honorarios por adelantado y nunca trabajan sobre la base del rendimiento, es decir, deduciendo sus honorarios de la cantidad recuperada, aunque así lo afirmen en un principio.

Aunque algunas de ellas afirman ser "agencias de investigación" en lugar de "agencias de contracargos", las afirmaciones que hacen en sus anuncios y páginas web sobre los altos índices de éxito no corroboran lo que dicen.

Nos hemos encontrado con dos tipos de agencias de recuperación cuando se trata de devoluciones de cargo de criptodivisas: Estafas y Estafas fronterizas

Agencias de recuperación de estafas

Los estafadores mantienen las llamadas "listas de burros" o "listas de bobos" de víctimas a las que eventualmente volverán a dirigirse con otra estafa. En el caso de los estafadores de inversiones, se acercan a las víctimas al cabo de poco tiempo haciéndose pasar por agentes de cobro.

Este tipo de empresas no son más que estafas de comisiones por adelantado, en las que cogen su dinero y desaparecen. Un truco habitual consiste en pedir a la víctima las credenciales de su monedero electrónico, incluida la clave privada, para obtener acceso. A continuación, piden a la víctima que deposite cierta cantidad en el monedero electrónico para "convertir el Bitcoin recuperado no gastable en Bitcoin gastable".

Aunque esto no tiene sentido, las víctimas no lo saben y acaban depositando dinero en el monedero al que tiene acceso el estafador. Una vez hecho esto, simplemente es cuestión de mover los fondos a la propia criptocartera del estafador y desaparecer.

Agencias de recuperación de estafas fronterizas

Estas son agencias de recuperación que operan de forma relativamente profesional y proporcionan servicios reales cuando se trata de recuperación no criptográfica. Sin embargo, todo lo que hacen es compartir correos electrónicos con plantillas que la propia víctima tiene que enviar al banco o a la compañía de la tarjeta. Son cosas que la gente puede hacer por sí misma sin coste alguno. Aún así, como se proporciona algún tipo de servicio, no se puede decir que sea una estafa en toda regla.

Sin embargo, las cosas se ponen mucho más turbias cuando se trata de la recuperación de criptomoneda por parte de estas empresas. Hemos comprobado los comentarios de estos sitios y encontramos que, si bien pueden tener comentarios positivos en general, los comentarios que involucran casos de criptomonedas no son tan positivos.

Proporcionan falsas esperanzas de recuperar criptofondos a pesar de saber que las posibilidades son escasas, sólo para poder extraer honorarios del cliente en forma de anticipo.

En estos casos también, simplemente proporcionan correos electrónicos basados en plantillas que la víctima tiene que enviar a las autoridades policiales y a los corredores de estafa. Aunque algunos corredores de estafa pueden ofrecer reembolsos basados en amenazas de acciones legales, la mayoría no lo hace. En última instancia, los clientes acaban pagando un anticipo tras otro a medida que el caso se alarga y acaban sufriendo mayores pérdidas.

Conclusión

Actualmente se están ideando formas innovadoras de ayudar a las víctimas de estafas a recuperar su dinero. Desafortunadamente, la tecnología que podría permitir esto todavía se está trabajando y aún no está disponible públicamente. Aunque hay esperanzas de que el cripto pueda recuperarse en el futuro, probablemente nunca será gratis o tan fácil como recuperar la moneda fiduciaria de los estafadores.

Conclusión: Nunca pagues a extraños utilizando criptomoneda, ya que no hay esperanza de recuperación si te estafan.

Más información

• Cómo identificar las estafas de inversión en criptodivisas
• Cronología de una estafa de inversión en criptodivisas

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